Cada vez es más frecuente encontrar contenido sobre inversiones y personas recomendando a otras a invertir, ¿pero qué es invertir y qué hay que tener en cuenta? Te lo contamos.

¿Qué es invertir?

Invertir es dedicar recursos con el fin de obtener algo a cambio. En el ámbito financiero, invertir es poner a trabajar un capital, como por ejemplo un monto ahorrado o un ingreso extra, en busca de obtener ganancias.

Al tomar una decisión de inversión, es necesario considerar algunos factores como:

Rentabilidad

  • Es el rendimiento que podría obtenerse gracias a una inversión.
  • La rentabilidad no está garantizada, pues depende de variables como el contexto económico nacional e internacional, las buenas o malas decisiones del inversionista, entre otros.
  • En mayor o menor medida, el riesgo siempre está presente en cualquier inversión. Por eso se dice que no es posible invertir sin asumir riesgos.

Riesgo

  • Es la posibilidad de que los resultados de una inversión sean negativos o por debajo de lo esperado.
  • En toda inversión existe una relación inversa entre rentabilidad y riesgo, donde, a mayor rentabilidad, se asumiría más riesgo.
  • Dentro de la escala del riesgo, existen tres tipos de inversionistas: el conservador, que prioriza la seguridad sobre la rentabilidad; el moderado, que es cauteloso, pero que puede tomar algunos riesgos; y el agresivo, que aceptan altos riesgos a cambio de un mayor rentabilidad.
  • Puedes conocer más sobre la relación entre rentabilidad y riesgo de inversión aquí.

Horizonte de tiempo

  • Toda inversión tiene algo en común: sacrificar la oportunidad de usar ese dinero en el presente para hacerlo crecer y darle un mejor uso en el futuro. ¿Pero de cuánto tiempo estamos hablando?
  • Por ello existen inversiones de corto plazo (puede ser un año o menos), mediano plazo (más de un año) y largo plazo (5 años o más).
  • Es importante tener en cuenta estos horizontes al momento de plantearte metas. Por ejemplo: un viaje podría ser una meta de inversión de corto plazo, mientras que un fondo para la jubilación sería una meta de inversión de largo plazo.

Diversificación

  • Invertir en diferentes sectores económicos, monedas y países permite diversificar el riesgo de inversión y aprovechar de mejor manera las oportunidades de obtener rentabilidad.
  • La lógica de diversificar las inversiones es similar a cuando tienes cierta cantidad de huevos y unas canastas: si metes todos en una sola, te arriesgas a perderlos, pero si distribuyes los huevos en varias canastas, el riesgo es mucho menor.
  • En esta nota te contamos más sobre la importancia de diversificar las inversiones, los tipos de diversificación y más.

Comportamiento histórico

  • Analizar los resultados que ha logrado una inversión en el pasado es una referencia.
  • Aunque hacer esto no es determinante, pues las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras, sí puede ayudar a tomar decisiones mejor informadas.

AFP Habitat invierte tu fondo considerando los factores expuestos y más

  • En AFP Habitat Perú contamos con un equipo de expertos en inversiones con un objetivo muy claro en mente: generar la mayor rentabilidad a largo plazo para los fondos de jubilación de nuestros afiliados.
  • Bajo ese compromiso, diversifican las inversiones en diferentes instrumentos financieros, proyectos de infraestructura, entre otros. Siempre bajo la supervisión constante de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
  • Gracias a una gestión inteligente y consistente, fuimos premiados por cinco años seguidos como Mejor Gestor de Inversiones por Perú Golden Awards, siendo reconocidos dos veces consecutivas en todos los fondos (Fondos 0, 1, 2 y 3 – Periodos 2019 y 2020).
  • Asimismo, lideramos los resultados de rentabilidad de las AFP en los fondos 1, 2 y 3 desde que iniciamos operaciones, hace 9 años.

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¡Construyamos juntos una vida mejor!